Columbus de México es un “Asesor Independiente de Inversión” (una figura contemplada en la Ley del Mercado de Valores, particularmente en los artículos 225, 226 y 227) lo que implica que no captamos dinero de nuestros clientes, ni tampoco intermediamos valores. Nuestra labor principal es cuidar, “sin conflicto de interés”, que el patrimonio de los inversionistas a los que representamos se invierta correctamente a través de los intermediarios financieros (bancos y casas de bolsa) en donde depositan o custodian su dinero. Nuestro trabajo se orienta, fundamentalmente, a incrementar la rentabilidad de las inversiones de cada individuo, cuidando y respetando en todo momento su perfil de riesgo y acompañándolos en el tiempo para el logro de sus objetivos patrimoniales.
¿Cómo logramos en Columbus hacer lo anterior?
Al ser una institución independiente, es decir, al no estar ligada a ningún banco, casa de bolsa o grupo financiero sino simplemente utilizarlos para custodiar el dinero de nuestros clientes, tenemos la libertad para comprar y vender
los instrumentos de inversión que realmente hacen sentido con el perfil de cada uno de los inversionistas a los que representamos y más aún, verificamos que los precios o los rendimientos a los que se les adquieren dichos valores en el banco o casa de bolsa en donde el cliente tiene depositado su cartera de inversión, se asignen con el menor margen de intermediación que exista en el mercado institucional, trasladando ese beneficio al rendimiento final de nuestros representados.
¿En qué consiste el conflicto de interés que se mencionó antes?
Los intermediarios financieros en general (bancos y casa de bolsa) tienen en su operación cotidiana un grave conflicto de interés puesto que, por un lado, reciben depósitos de sus clientes mismos que conservan en custodia a través de contratos de inversión y/o de intermediación bursátil y por el otro, tienen la facultad de intermediar valores, es decir, de comprar instrumentos de inversión un precio o rendimiento y vendérselos a sus clientes a otro precio generando una utilidad en dicha transacción.
Desafortunadamente la historia y, particularmente, la crisis financiera del 2008 dejaron ver múltiples casos de abusos en donde una cantidad considerable de personas perdieron porcentajes importantes de su patrimonio por el hecho de que banqueros o promotores que trabajan para bancos y/o casas de bolsa, incentivados por generar más ingresos y obtener bonos de productividad a cambio, intermediaron instrumentos de inversión de alto riesgo y se los vendieron a sus clientes sin que estos últimos entendieran bien a bien las características de dichos valores y el riesgo que asumían al comprarlos, ignorando el perfil de riesgo y los objetivos patrimoniales que sus clientes perseguían. Lo más grave de todo es que esta situación no ha cambiado, es decir, los incentivos de los intermediarios y funcionarios que trabajan para ellos siguen siendo los mismos, ganar dinero a partir de la intermediación sin que a cambio de ello exista una asesoría profunda, especializada y de calidad, persistiendo en ello el conflicto de interés mencionado…..”asesorar pero vendiendo el producto en donde más dinero gana la institución y/o el promotor y no tanto el cliente”.
¿Por qué la situación mencionada no ocurre con Columbus?
Esto no ocurre en Columbus de México ni con ningún otro Asesor Independiente en Inversiones dado que por ley no podemos recibir depósitos, intermediar valores o tener una fuente de ingresos ajenas al honorario que se establezca con cada uno de nuestros clientes derivado de la asesoría y gestión de su portafolio de inversión. El incentivo de Columbus de México, como el de cualquier otro Asesor Independiente en Inversión, es brindar un servicio distintivo que incluya desde el análisis de los objetivos patrimoniales de nuestros clientes y su acompañamiento en el tiempo, hasta mejorar los rendimientos que venía percibiendo sobre sus inversiones, todo lo anterior en un entorno de absoluta confidencialidad y transparencia.
¿Por qué Columbus de México?
¿Cómo podemos convertimos formalmente en tus Asesores Independientes de Inversión?
1. Antes de asesorarte y representarte, necesitamos conocerte financiera y patrimonialmente y para ello utilizamos una herramienta (PDP – perfil del inversionista patrimonial) que nos permite identificar y discutir contigo tu perfil de inversión y determinar, entre otros, el plazo de sus inversiones, el rendimiento que busca, tu tolerancia a fluctuaciones sobre el valor de su patrimonio (volatilidad) y al riesgo en general, la moneda en la que quieres mantener tus recursos, entre otras muchas variables. Con base en esa información, Columbus, particularmente el área de inversiones, estructurará una propuesta misma que discutiremos juntos para que a partir de ese momento podamos actuar de manera ágil y oportuna, aprovechando las oportunidades que se presentan en los mercados.
2. Una vez cubierto el punto anterior, deberás abrir un contrato de intermediación bursátil o póliza de inversión (con nuestra ayuda) para con ello iniciar la gestión de tu portafolio.
3. Finalmente es importante resaltar que tus inversiones se apegarán a la o las estrategias que se desarrollen y acuerden contigo con base en el resultado de tu Perfil de Inversión y estarán debidamente sustentadas en el contrato de Prestación de Servicios de Administración de Cartera que celebrarás con Columbus.
¿Cuál es el costo por convertirnos en sus Asesores Independientes de Inversión?
Columbus cobra un arancel fijo sobre el saldo promedio mensual del valor de la cartera al cierre de cada mes.
Los honorarios pactados deberán ser adicionados con la cantidad que corresponda al impuesto al valor agregado, y serán pagaderos mensualmente, emitiendo cheque nominativo a favor de Columbus de México, S.A. de C.V., quien enviará la factura correspondiente, documento que cumplirá con las disposiciones fiscales aplicables.
¿En dónde se ubican las oficinas de Columbus?
DISTRITO FEDERAL
Blvd. Adolfo López Mateos 2370, 1er. Piso
Colonia Altavista
C.P. 01060, México D.F.
Tel: 53-77-28-10
Fax: 53-77-28-11
MONTERREY
Batallon de San Patricio 111-1603
Del Valle
CP. 66220 San Pedro Garza García
01-818-62-55-885
MÉRIDA
Calle 47 No266 X 36 Y 38
Benito Juárez Nte.
CP. 97119 Mérida
01-999-94-80-100
CANCÚN
GLOBAL FINANCIAL VISION CONSULTING
Av. Bonampak No200 P-3 SM.4-A MZA 1 EDIF. Torre Sol Local 9 PLAZA NAYANDEI
Cancún Centro
77500 Benito Juárez
01-998-88-44-249
Columbus se ha especializado en asesorar inversiones en instrumentos de deuda y renta variable, entre sus clientes se encuentran personas físicas, personas morales, fondos de pensiones, fondos de ahorro e instituciones de asistencia privada. Nuestro personal cuenta con especialización y certificación propia de su área, guardando siempre los mas altos estándares de calidad y desempeño.
¿Qué clase de rendimientos ha obtenido Columbus en los recursos que asesora?
Los rendimientos netos que se han obtenido a través del tiempo en los portafolios que asesora Columbus han sido consistentemente superiores a otras alternativas. En el caso de los rendimientos obtenidos por las personas físicas, los rendimientos han sido auditados desde 1996 por el Despacho Galaz, Gómez Morfín, Chavero, Yamazaki, S.C (Deloitte & Touche). (Rendimientos Históricos)
¿Cómo valúan el portafolio/cartera?
En forma diaria se valúan todas las inversiones de nuestros clientes a precios de mercado, utilizando la información de la Bolsa Mexicana de Valores o la que publica el Banco de México.
¿Qué quiere decir Rendimiento Neto para el inversionista?
El término “Rendimiento Neto”, se refiere al rendimiento que obtiene el inversionista después de descontar tanto los costos administrativos como el impuesto correspondiente. Los costos administrativos incluyen, entre otros, los honorarios por administración de Columbus así como los cargos por custodia y administración de valores de los intermediarios financieros.
Todos los clientes establecerán un contrato individual con el intermediario financiero autorizado, el cual regula su relación con el mismo y en el que establece la o las cuentas bancarias permitidas para que se lleven a cabo los retiros que se soliciten. Todos los movimientos de efectivo, ya sea que se trate de una aportación de recursos o un retiro de los mismos, se llevan a cabo con la participación de un intermediario financiero autorizado y supervisado por las autoridades que corresponden.
¿Cómo sé que realmente mi dinero se encuentra en la Institución Financiera?
Usted contará con un recibo de su aportación expedido por un intermediario financiero formalmente establecido (Banco, Casa de Bolsa, Cía. De Seguros). En caso de depósito en cuenta bancaria a nombre de cualquiera de dichas instituciones, usted contará con la ficha del depósito, la cual podrá canjearse por el recibo correspondiente.
¿Qué tan segura es la información que envían por este medio?
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